В современных условиях все, кто работает с криптовалютой в Российской Федерации, сталкиваются с повышенным вниманием со стороны банков и регуляторов. Эта тенденция обусловлена ужесточением контроля за финансовыми операциями и касается как частных лиц, так и профессиональных участников рынка.

Согласно требованиям Федерального закона № 115-ФЗ, банки имеют право приостанавливать транзакции и блокировать счета, если возникают подозрения в необычном характере операций. При крупных оборотах банк может запросить:

Подтверждение легальности происхождения средств;
Документы о доходах (например, справку 2-НДФЛ, выписки со счетов, договоры);
Разъяснения по назначению платежей.

Учитывая текущую ситуацию, риски дополнительных проверок или блокировок при операциях с криптовалютой сохраняются. Чтобы снизить вероятность заморозки платежей и блокировки счетов, в некоторых случаях мы можем осуществлять выплаты больших сумм не одним платежом, а раздельно — несколькими переводами (до 4 переводов). Создавая заявку, вы подтверждаете, что осведомлены о данных рисках и согласны с выбранным способом получения средств.

Уведомление о порядке проведения выплат в условиях банковского контроля